JAKARTA (IndoTelko) PT Asuransi Allianz Life Indonesia bersama PT Bank HSBC Indonesia, dengan dukungan PT Allianz Global Investors Asset Management Indonesia, menghadirkan Smartwealth Dollar Equity Global Income Fund sebagai pilihan sub-dana pada produk asuransi jiwa unit link Allianz yang dipasarkan melalui HSBC.
Fund berbasis dolar AS (USD) ini dirancang untuk mendukung perencanaan finansial jangka panjang nasabah, sekaligus mengoptimalkan potensi pertumbuhan nilai tunai dalam polis. Melalui skema tersebut, nasabah tidak hanya memperoleh proteksi jiwa, tetapi juga akses ke peluang investasi global dalam satu solusi terintegrasi.
Jawab Kebutuhan Perencanaan Global
Peluncuran fund ini mempertimbangkan aspirasi kalangan affluent Indonesia yang semakin berorientasi global. Berdasarkan laporan HSBC Group, mayoritas nasabah affluent memiliki rencana pendidikan anak di luar negeri serta agenda pensiun lintas negara, terutama di kawasan Asia Pasifik dan Eropa.
Denominasi USD diharapkan membantu memitigasi risiko fluktuasi nilai tukar, sehingga rencana finansial jangka panjang tetap selaras dengan kebutuhan berbasis mata uang asing.
Country Manager & Direktur Utama Allianz Life Indonesia, Alexander Grenz, menyatakan fund ini memberikan pengalaman investasi global yang relevan dengan kebutuhan nasabah modern, termasuk pembiayaan pendidikan internasional dan gaya hidup global, dengan potensi arus kas rutin dalam USD.
Akses Saham Global dan Strategi Multi-Style
Dana kelolaan Smartwealth Dollar Equity Global Income Fund ditempatkan pada pasar saham global dan dikelola secara profesional oleh AllianzGI Indonesia. Strategi yang digunakan mengusung pendekatan multi-style, dengan fokus pada aspek valuasi sebagai faktor dominan, sekaligus mempertimbangkan momentum, revisi, pertumbuhan, dan kualitas emiten.
President Director dan Head of Indonesia AllianzGI Indonesia, Aliyahdin (Adi) Saugi, menjelaskan bahwa pengelolaan dilakukan melalui proses investasi terstruktur, riset mendalam, serta kerangka manajemen risiko yang disiplin untuk menyeimbangkan potensi imbal hasil dan risiko di berbagai kondisi pasar.
Potensi Dividen Bulanan dan Catatan Risiko
Fund ini menawarkan potensi pembayaran dividen tunai setiap bulan, yang secara mekanisme menyerupai kupon obligasi. Sumber pembayaran dapat berasal dari dividen maupun hasil pengembangan investasi.
Meski demikian, perusahaan menegaskan sejumlah risiko yang perlu diperhatikan nasabah. Besaran dividen tidak bersifat pasti dan sepenuhnya bergantung pada kondisi pasar serta kinerja investasi. Dalam situasi tertentu, pembayaran dapat diambil dari sebagian pokok investasi, yang berpotensi memengaruhi nilai tunai polis dan kecukupan saldo untuk biaya perlindungan.
Peninjauan atas mekanisme pembayaran dilakukan secara berkala guna menjaga keseimbangan antara risiko dan imbal hasil dalam jangka panjang.
International Wealth and Premier Banking Director HSBC Indonesia, Lanny Hendra, menegaskan kolaborasi ini merupakan bagian dari pendekatan Beyond Banking, yakni menghadirkan solusi finansial yang dipersonalisasi sesuai kebutuhan nasabah yang terus berkembang.
Smartwealth Dollar Equity Global Income Fund tersedia bagi nasabah HSBC melalui produk unit link Allianz, yakni Ultimate Wealth Assurance dan Premier Plan Assurance. Kedua produk tersebut menggabungkan perlindungan jiwa dengan potensi pengembangan investasi jangka panjang.
Allianz Life Indonesia dan HSBC Indonesia mengingatkan nasabah untuk menyesuaikan pilihan investasi dengan tujuan keuangan dan profil risiko masing-masing, serta memahami bahwa kinerja historis tidak menjamin hasil di masa mendatang. (mas)